S klienty zažívám různé situace. Nyní bych Vám rád představil příběh klienta, kterému můžeme říkat třeba pan Opatrný.
S panem Opatrným jsme se potkali asi před 3 lety. Klient měl naspořené nějaké peníze a řešil, zda je má správně uložené. Pan Opatrný měl 2 stavební spoření, spořicí účet, a dva podílové fondy od svého poradce v bance.
S panem Opatrným jsem se pobavil o tom, co od svých peněz očekává, proč má sjednané zrovna tyto produkty a jaké jsou jeho záměry do budoucna. Probrali jsme také jeho představu o budoucí rentě. Konkrétně to, kdy by chtěl klient přestat pracovat a zda je reálné, aby mu k tomu jeho peníze dopomohli.
Panu Opatrnému jsem představil systém 3 kyblíků, který pracuje se 3 různými časovými horizonty. Peníze jsou připravené na krátký, střednědobý i dlouhodobý horizont. Klientovi zároveň zůstává doporučená rezerva.
S klientovými penězi dále pracujeme, pravidelně odkupujeme při nárůstu a dokupujeme při poklesech a klient se těší na rentu 20 000 Kč měsíčně. Pokud by pan Opatrný tento systém využíval od začátku své finanční cesty, mohl mít rentu 32 000 Kč.